Finanzdurchblick

Ihre unabhängige Finanzplanung


Jetzt Vorteile einer unabhägigen Finanzberatung kennenlernen

Verschaffen Sie sich ein Überblick, über Ihre Finanzen Versicherung, VorsorgeImmobilienSteuern. Börse und Anlagen mit der Beratung der Finanzdurchblick.


Über uns.

Herzlich Willkommen bei Finanzdurchblick, Ihrem unabhängigen Finanzplaner. Als Laien ist es schwer, den Überblick über Versicherung, Vorsorge, Immobilien, Steuern, Börse und Anlagen zu haben. In diesen Bereichen sind wir von unzähligen Berater abhängig. Krankenkasseberater, Versicherungsberater, Immobilienberater, Steuerberater etc.

Wir als professionelles Dienstleistungsunternehmen bieten Ihnen:

  • Individuelle Beratung in allen Bereichen rund um Ihre Finanzen und
  • Die Sicherheit, den Durchblick zu haben
  • Mit ihrem persönlichen Login haben Sie alle Ihre Dokumente, Policen etc. immer und überall griffbereit.

Dabei stellen wir Sie als Kunden in den Mittelpunkt. Wir, als unabhängigen Partner, können auf alle auf dem Markt verfügbaren Lösungen zugreifen und Ihnen das Beste anbieten.

Sie sparen dadurch Zeit und Geld!



Versicherungen

Wir analysieren für Sie, welche Versicherungen Sie wirklich brauchen und ermitteln Ihren individuellen Bedarf an Personen- und Sachversicherungen.


Vorsorge

In der Schweiz basiert die Vorsorge auf dem 3-Säulen Prinzip. Wir zeigen Ihnen, wie Sie bei Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit oder Unfall versichert sind, wie Sie für Ihre Hinterbliebenen im Todesfall vorsorgen können und mit welchen Einkommen Sie nach der Pensionierung rechnen können.


Immobilien 

Wir helfen Ihnen bei der Klärung der Finanzierung Ihres Eigenheims, berechnen die Tragbarkeit und Belehnung, prüfen den Hypothekarzinssatz und arbeiten eine für Sie passende Finanzierungsstrategie aus.


Steuern

Die Finanzdurchblick besteht u.a aus eidg. dipl. Finanzplanern. Diese Fachausbildung umfasst die Vernetzung der Bereiche Steuern, Kapitalanlagen, Immobilien, Nachlassplanung und Vorsorge. Gerne beraten wir Sie rund um Ihre Steuerfragen.


Kapitalanlagen

Wir erarbeiten für Sie passende Anlagevorschläge, die auf Ihre finanzielle Situation und Bedürfnisse abgestimmt sind.




 

2020-04-30

Erfolgreich in die Pensionierung starten

Erfolgreich in die Pensionierung starten.

Planen Sie Ihren dritten Lebensabschnitt, um die längsten Ferien des Lebens so richtig zu geniessen.

Gerne geben wir Ihnen folgende Informationen zum Thema Pensionsplanung und geben Ihnen Tipps auf was Sie achten sollten:

1. Möchten Sie sich Frühpensionieren lassen?
2. Entscheiden Sie sich für die Rente oder den Kapitalbezug?
3. Wie wird sich Ihr Budget, in der Pensionierung, verändern?
4. Welche Inhalte umfasst unsere Pensionsplanung?
5. Wann sollten Sie Ihre Pensionsplanung machen?
6. Was bringt Ihnen eine Pensionsplanung?

1. Möchten Sie sich Frühpensionieren lassen?

Viele Schweizer haben den Wunsch, nicht bis zum ordentlichen Rentenalter (Männer 65 und Frauen 64) zu arbeiten. Wenn sie sich frühzeitig Pensionieren lassen ist das mit Kosten verbunden. Durch die Kürzungen in der 1.- und 2.- Säule. Auch hier lohnt es sich, frühzeitig mit dem Sparen zu beginnen, um diese Lücken schliessen zu können und so Ihr Wunsch nach der Frühpensionierung erfüllen zu können. Gerne zeigen wir Ihnen auf, «was es kostet sich frühzeitig zu pensionieren» und in mit welchen Unterschieden zu rechnen ist. Wir zeigen Ihnen auf wie Ihr Kapitalbedarf aussehen wird. Profitieren Sie von unserer unabhängigen Pensionsplanung.

2. Entscheiden Sie sich für die Rente oder für den Kapitalbezug?

Sie haben die Möglichkeit, sich bei Ihrer Pensionierung, für einen Kapitalbezug oder für einen Rente der 2. Säule der Pensionskasse zu entscheiden oder für eine Mischform. Diese Entscheidung können Sie nur einmal treffen. Für welche Variante Sie sich entscheiden ist von Ihren persönlichen Bedürfnissen abhängig und Ihrem Budget. Bei unserer Finanzplanung stellen wir Ihr Budget auf und rechnen für Sie die optimale Lösung aus. Sie haben so die Auswahl, sich für die richtige Lösung zu entscheiden. 

Im Anhang einige Vor- und Nachteile:

Rente:

Vorteil:

• Sicherheit: Wenn Sie sich für die Rente entscheiden, haben Sie die Sicherheit, lebenslang die gleiche Rente Monat für Monat zu erhalten. Sie können so Ihr Budget richtig kalkulieren und die Einnahmen gehen nie aus. Egal wie lange Sie leben.

Nachteil:

• Die Rente wird zu 100% als Einkommen versteuert. Dies führt zu einer hohen Steuerbelastung. Sie haben keine Flexibilität. Immer die gleiche Auszahlung. Hinterbliebene: Nur der Ehepartner erhält nur 60% der Rente des verstorbenen Partners. Kinder und andere Hinterbliebene erhalten nichts.

Kapitalbezug:

Vorteil:

• Flexibilität: Haben Sie Wünsche oder spezielle Projekte, bei denen Sie mehr Kapital benötigen? Mit dem Kapitalbezug können Sie Ihre Ausgaben flexibel planen.

• Steuern: Bei Auszahlung reduzierte Besteuerung. Danach nur noch Vermögenssteuer. Geringe Steuerbelastung.

• Hinterbliebene: Das gesamte Kapital geht im Todesfall an die Hinterbliebenen gemäss Erbrecht. Wir empfehlen Ihnen hier eine Nachlassplanung über uns zu erstellen.

Nachteil:

• Keine lebenslange garantierte Rente aus der 2. Säule. Anlagestrategie muss sorgfältig gewählt werden.

Überzeugen Sie sich von unserer individuellen Pensionsplanung, bei der wir alle wichtigen Punkte vernetzt miteinander analysieren und sie sich so für Ihre persönliche Beste Lösung entscheiden können.

3. Wie wird sich Ihr Budget, in der Pensionierung, verändern?

Hierzu ein Beispiel. Aktuell ist es so, dass wir im Durchschnitt.: Dass wir pro Tag 8 Stunden arbeiten, 8 Stunden Freizeithaben und 8 Stunden schlafen.
Wo geben Sie aktuell am meisten Geld aus?

Richtig, in der Freizeit:.)

Bei der Pensionierung verändert sich diese Situation wie folgt: pro Tag 16 Stunden Freizeit und 8 Stunden Schlaf.

Was glauben Sie? Brauchen Sie in der Pensionierung mehr oder weniger Geld?

Eine Budgetplanung ist sehr wichtig, dass Ihnen im hohen Alter nicht das Geld ausgeht.

In unserer Pensionsplanung berechnen wir Ihr Budget. Ebenfalls berechnen wir die Inflation. Im Durchschnitt stiegen, in den letzten Jahren, die Preise in der Schweiz um 2.3% pro Jahr. Gerne berechnen wir für Sie verschiedene Szenarien.
Ziel ist es dabei, alle möglichen finanziellen Optimierungen zu nutzen und Ihnen eine finanzielle Sicherheit im Alter einwandfrei zu gewährleisten.

4. Welche umfasst die Pensionsplanung der Finanzdurchblick?

Aus finanzieller Sicht gibt es nach der Zeit der Pensionierung einiges zu beachten. Es gibt keinen Lebensabschnitt, bei dem so viele Fehlentscheidungen stattfinden, wie zwischen dem 50 – bis 70 Lebensjahr. Die Komplexität in der Finanzberatung ist hier am höchsten.

Folgende Punkte werden bei unserer Finanzplanung beachtet:

• Budget Planung: Wieviel brauchen Sie nach der Pensionierung?
• Vorsorgelücken aufdecken und diese schliessen
• Optimaler Auszahlungsplan für die Kapitalien erstellen, um nicht in die Steuerfalle zu geraten.
• Variantenvergleich Kapitalbezug oder Rente. Oder ein Teilbezug etc.
• AHV Anmeldung. Wann ausbezahlen? Frühzeitig, ordentlich oder aufgeschoben?
• Immobilie. Ist die Immobilie nach der Pensionierung noch tragbar? Wieviel muss ich amortisieren?
• Ausfüllen wichtiger Dokumente für Selbstbestimmung: Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung, Vollmacht und Testament.
• Absicherung Lebenspartner
• Versicherungscheck vor und nach der Pensionierung. Unnötige Versicherungen vermeiden.
• Krankenkasse anpassen nach der Pensionierung.
• Steueroptimierung während der Erwerbstätigkeit. Evtl. Einzahlungen Pensionskasse
• Nachlassplanung
• Individuelle Ziele

5. Wann sollten Sie Ihre Pensionsplanung machen?

Lieber zu früh als zu spät.

Wir empfehlen Ihnen ab 50 die erste Pensionsplanung zu erstellen. Die besprochenen Punkte sollten alle fünf Jahre kontrolliert und angepasst werden. Wir begleiten Sie auf Ihrem Weg in den Ruhestand.

6. Was bringt mir eine Pensionsplanung?

Folgende Punkte garantieren wir Ihnen:

• Finanzielle Sicherheit in der Pensionierung
• Massnahmenplan für den absoluten Durchblick. Wir erstellen einen Massnahmenplan wann wie was gemacht werden muss. Wir unterstützen und übernehmen für Sie diese wichtigen Schritte. (AHV Anmeldung, Anmeldung Kapitalbezug oder Rente, gesplittete Bezüge 3a Pensionskasse, Anpassung von Versicherungen.
• Hohe finanzielle Einsparungen. Wir berechnen für Sie verschiedene Varianten. So können Sie sich für die beste entscheiden. Einsparungen im fünfstelligen Bereich garantieren wir Ihnen.
• Sicherheit für Ihren Lebenspartner, Kinder und Nahestehende
• Sie bleiben Ihr ganzes Leben selbstbestimmt.
• Das Gefühl, alles getan zu haben, um den schönsten Abschnitt Ihres Lebens zu geniessen.

Ich freue mich Sie kennenzulernen und über Ihre Wünsche und Bedürfnisse zu sprechen. Für ein Beratungsgespräch stehe ich Ihnen gerne zur Verfügung. Nehmen wir Ihre Pensionsplanung jetzt in den Angriff.

Wir freuen uns auf Sie!
Finanzdurchblick.ch

Admin - 13:46:26 @ Blog Vorsorge | Kommentar hinzufügen

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